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14. August 2024
CRM-Systeme für Versicherungen verfügen in der Regel Marketing-orientierte Funktionen zur Identifizierung und Segmentierung neuer Leads auf der Grundlage ihres Online-Verhaltens und ihrer persönlichen Daten. Auf diese Weise können Benutzer gezielte und automatisierte Marketing-Kampagnen starten, um diese Leads mit personalisierten Anzeigen und Angeboten anzusprechen, einschließlich Versicherungsprodukten mit Deckungsoptionen, die ihren Präferenzen entsprechen. Diese Tools können auch Leads auf Grundlage ihrer Konvertierungswahrscheinlichkeit einstufen, um hochwertige Leads zu priorisieren.
Eine CRM-Lösung ermöglicht den Mitarbeitenden die Zentralisierung von Kundeninformationen, wie z. B. persönliche Daten (Name, Adresse, Telefonnummer, E-Mail usw.), Kommunikationshistorie, Kontaktinformationen und entsprechende Policen und Ansprüche. Versicherungsvertreter können diese Informationen auch leicht im CRM suchen, um mehr Kontext zu erhalten, wenn sie an einem Vertragsabschluss arbeiten oder Kunden betreuen.
CRM-Software unterstützt Versicherungsunternehmen beim Erstellen, Zuweisen und Verfolgen der täglichen Verkaufsaktivitäten. Sie kann auch bürokratische Aufgaben wie die Planung von Terminen, das Versenden von Follow-up-E-Mails und die Erstellung von personalisierten Angeboten und Rechnungen automatisieren. Darüber hinaus ermöglicht CRM den Vertriebsteams, über verschiedene Kommunikationskanäle mit Interessenten und Kunden zu interagieren und ihren Verkaufsfortschritt über visuelle Dashboards zu überwachen.
CRM-Lösungen für Versicherungen verfügen über Automatisierungsfunktionen zur Rationalisierung der Policenverwaltung, einschließlich Policenausstellung, Rechnungsstellung, Prämienplanung und -einzug, Erneuerung, Vermerk und Provisionsberechnung. Darüber hinaus können Vermittler CRM-Software nutzen, um Kataloge von Versicherungsprodukten zu erstellen und ihre jeweiligen Deckungsbedingungen und Anspruchsvoraussetzungen festzulegen oder die CRM-Tools für die Zusammenarbeit zu nutzen, um Details zu Policen auszutauschen und zu diskutieren.
Mithilfe von CRM-Lösungen können Versicherungen eingehende Schadensfälle automatisch an verfügbare Mitarbeitende verteilen. Darüber hinaus können CRM-Lösungen Daten aus Schadensmeldungen und anderen Dokumenten extrahieren, den Versicherungsschutz auf der Grundlage vordefinierter Regeln überprüfen, den fälligen Zahlungsbetrag für den Schaden anhand der verfügbaren Informationen berechnen und die Schadenregulierung durch vollständige oder wiederkehrende Zahlungen vornehmen. Einige CRM-Plattformen geben Versicherern auch die Möglichkeit, Selbstbedienungsportale einzurichten, über welche die Kunden Schadensfälle einreichen und deren Status verfolgen können.
Moderne CRM-Plattformen für Versicherer bieten in der Regel erweiterte Datenanalyse- und Berichtsfunktionen, die durch künstliche Intelligenz unterstützt werden, um das Kundenverhalten zu überwachen, Umsätze und Erträge zu prognostizieren und relevante KPIs zu verfolgen, wie z. B. Umsätze nach Art der Police und Vertriebskanal oder monatliche Vertragsverlängerungen.
Versicherungsunternehmen können eigene CRM-Systeme aufbauen oder sich für eine Standardplattform entscheiden, die in der Regel als Software-as-a-Service-Lösung (SaaS) angeboten wird. Allerdings können nur wenige Plattformen mit einer Kombination aus branchenspezifischen Funktionen, einer starken Marktpräsenz und hoher Benutzerzufriedenheit überzeugen. Nachfolgend finden Sie eine Auswahl beliebter CRM-Lösungen, die vom G2 Grid als führende Anbieter eingestuft wurden und sofort einsatzbereite versicherungsspezifische Funktionen anbieten.
Salesforce ist ein unbestrittener CRM-Marktführer und bietet eine eindrucksvolle Palette an generischen Produkten für Vertrieb und Marketing an, sowie die sogenannte Financial Services Cloud, eine umfassende CRM-Lösung, die auf die besonderen Bedürfnisse von Versicherern und anderen BFSI-Unternehmen ausgerichtet ist. Darüber hinaus können Versicherungsgesellschaften aus den vier auf bestimmte Versicherungssektoren zugeschnittenen Paketen (Versicherungsagenturen & Versicherungsmakler, Leben & Renten, Gruppenleistungen und Schaden & Unfall) wählen, die Financial Services Cloud mit anderen Salesforce-Produkten kombinieren.
Steile Lernkurve und teure modulare Lizenzierung
Dynamics 365 ist eine umfassende Suite von Geschäftsanwendungen, die fortschrittliche CRM-Funktionen bieten, um den Anforderungen Ihrer Kunden gerecht zu werden, und KI-basierte Vertriebs- und Service-Automatisierung sowie Analyse-Tools umfassen.
Komplexe Verwaltung und begrenzte Standardintegrationen mit Diensten von Drittanbietern
Zoho ist eine hochflexible Softwarelösung mit einer vollständig anpassbaren Benutzeroberfläche und mehr als 500 vorkonfigurierten Integrationen. Die Plattform bietet Versicherern allgemeine CRM-Funktionen und spezielle Tools für die Verwaltung von Policen sowie die Bearbeitung von Schadensfällen.
Bildtitel: Ein Beispiel für das Analyse-Dashboard von Zoho
Bildquelle: zoho.com -
Beste CRM-Software für Versicherungsvertreter
Komplexe Integration und schlechter Support nach Meinung einiger Nutzer
LeadSquared ist eine intuitive Softwarelösung, die allgemeine CRM-Funktionen für die Marketing-Automatisierung und die Vertriebsabwicklung mit einer Reihe von versicherungsspezifischen Funktionen zur Unterstützung des Vertriebs und der Erneuerung von Policen kombiniert.
Sporadische Verzögerungen, Ausfallzeiten, Bugs und Glitches
Pipedrive ist ein benutzerfreundliches Vertriebs-CRM, das sich in erster Linie auf Lead-Management und Vertriebsautomatisierung konzentriert, diese branchenunabhängigen Funktionen jedoch durch spezielle Funktionen für die Verwaltung von Versicherungspolicen und Schadensfällen ergänzt.
Bildtitel: Pipedrives automatisierte Slack-Benachrichtigungen
Bildquelle: pipedrive.com - Workflow-Automatisierung
Mangel an erweiterten Marketing- & Analysefunktionen
Wählen Sie CRM-Plattformen, die sofort einsatzbereite, gegebenenfalls versicherungsspezifische Funktionen anbieten, die Ihrem idealen Funktionsumfang entsprechen, sowie eingebaute Integrationen mit anderen Systemen oder Diensten von Drittanbietern, die Sie derzeit nutzen.. In der Regel können Sie einige Lücken durch Anpassungen schließen, aber diese können teuer sein oder sich auf die vom Anbieter vorgegebenen Einstellungen beschränken.
Holen Sie detaillierte Angebote von Anbietern ein und vergleichen Sie deren Preismodelle (pro Benutzer, Pauschalgebühr, nach Funktionen gestaffelt usw.), um das für Ihr Nutzungsszenario günstigste zu ermitteln. Achten Sie auf Vertragsklauseln, die Ihnen den Wechsel zu einem anderen CRM-System verwehren oder unerwartete Kosten für Premium-Dienste mit sich bringen können.
Fragen Sie Geschäftspartner, die das CRM, für das Sie sich interessieren, bereits eingeführt haben, ob sie damit zufrieden sind. Sie können auch Bewertungsportale wie G2, Gartner oder Capterra nutzen, um die beliebtesten Produkte anhand von Nutzerbasis und Bewertung zu finden und sich ein Bild von den Vor- und Nachteilen der einzelnen Plattformen zu machen.
Derzeit bieten mehrere CRM-Plattformen kostenlose Testphasen an, sodass Ihr Unternehmen sie vor der Einführung testen kann.. Nutzen Sie diese Gelegenheit, indem Sie ein Testteam aus Mitgliedern von Abteilungen wie Marketing, Vertrieb oder Kundendienst zusammenstellen, um umfassendes Feedback einzuholen.
CRM-Systeme unterstützen Unternehmen dabei, Vertriebs- und Kundendaten, Policendetails und andere wichtige Informationen aus verschiedenen Unternehmenssystemen oder Kommunikationskanälen in einer einzigen Plattform zu zentralisieren. So können Versicherungsunternehmen Upselling- und Cross-Selling-Möglichkeiten identifizieren, ihr Serviceangebot optimieren und ihre Geschäftsprozesse harmonisieren.
CRM-Software kann zeitraubende Büroarbeiten wie die Policenverwaltung und das Schadensmanagement automatisieren, um die Ausstellung von Policen und die Abwicklung von Fällen zu beschleunigen, während sich die Versicherungsagenten auf ihre Kundenbeziehungen konzentrieren können.
CRM-Lösungen ermöglichen es Versicherern, die Lead-Generierung durch Segmentierung, gezielte Marketingkampagnen (einschließlich E-Mail-Marketing) und Omnichannel-Kundenansprache zu maximieren. Versicherungsunternehmen können auch die Konversionsraten durch Lead-Ranking, die Automatisierung des Vertriebsprozesses und personalisierte Angebote steigern.
Versicherungsunternehmen können CRM-Software nutzen, um die Kundenzufriedenheit durch individuelle Versicherungspläne, die den Erwartungen der Kunden entsprechen, sowie durch eine schnellere Schadensbearbeitung und -abwicklung zu erhöhen. Dies führt in der Regel zu einer langfristigen Loyalität und einem höheren Lebenszeitwert.
Mit mehr als 10 Jahren Erfahrung in der Implementierung von CRM-Projekten unterstützt Itransition Versicherungsunternehmen bei der Entwicklung und Einführung von maßgeschneiderten oder plattformbasierten Lösungen, die ihren spezifischen Anforderungen entsprechen.
Obwohl es sich um einen allgemeinen Trend in der gesamten Branche handelt, kann ein stärker kundenorientierter Ansatz im Versicherungssektor von besonderem Nutzen sein. Versicherungsagenten haben täglich mit Kunden zu tun, die sich in heiklen Situationen befinden oder sich darauf vorbereiten und aus diesem Grund möglicherweise in Not sind und besondere Aufmerksamkeit benötigen. CRM-Systeme helfen Versicherungsexperten dabei, diesen Anforderungen gerecht zu werden, indem sie eine persönlichere und reaktionsschnellere Bereitstellung von Leistungen ermöglichen. Denken Sie über eine Partnerschaft mit Itransition nach, um eine CRM-Lösung zu implementieren, die Ihren Unternehmenszielen und den Erwartungen Ihres Kundenstamms entspricht.
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