CRM für Versicherungen: Funktionen, Vorteile, beste Plattformen & Auswahlhilfe

22. August 2024

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CRM für Versicherungen

Leiterin Entwicklung für Versicherungen

CRM-Software für Versicherungen bietet umfassende kundenorientierte Funktionen zur Vereinheitlichung von Interessenten- und Versicherungsnehmerdaten, zur Rationalisierung von Marketing- und Vertriebsprozessen und zur Automatisierung von Verwaltungsaufgaben wie der Verwaltung von Policen und Schadensfällen.

Mit mehr als 10 Jahren Erfahrung in der Bereitstellung maßgeschneiderter CRM-Lösungen unterstützt Itransition Unternehmen im Versicherungssektor bei der Implementierung von robusten Customer-Relationship-Management-Systemen, die auf ihre individuellen Geschäftsanforderungen zugeschnitten sind und branchenspezifische Herausforderungen bewältigen.

Wichtige CRM-Funktionen für die Versicherungsbranche

Lead-Management

CRM-Systeme für Versicherungen verfügen in der Regel Marketing-orientierte Funktionen zur Identifizierung und Segmentierung neuer Leads auf der Grundlage ihres Online-Verhaltens und ihrer persönlichen Daten. Auf diese Weise können Benutzer gezielte und automatisierte Marketing-Kampagnen starten, um diese Leads mit personalisierten Anzeigen und Angeboten anzusprechen, einschließlich Versicherungsprodukten mit Deckungsoptionen, die ihren Präferenzen entsprechen. Diese Tools können auch Leads auf Grundlage ihrer Konvertierungswahrscheinlichkeit einstufen, um hochwertige Leads zu priorisieren.

Kontakt- & Kundenbetreuung

Eine CRM-Lösung ermöglicht den Mitarbeitenden die Zentralisierung von Kundeninformationen, wie z. B. persönliche Daten (Name, Adresse, Telefonnummer, E-Mail usw.), Kommunikationshistorie, Kontaktinformationen und entsprechende Policen und Ansprüche. Versicherungsvertreter können diese Informationen auch leicht im CRM suchen, um mehr Kontext zu erhalten, wenn sie an einem Vertragsabschluss arbeiten oder Kunden betreuen.

Vertriebsmanagement

CRM-Software unterstützt Versicherungsunternehmen beim Erstellen, Zuweisen und Verfolgen der täglichen Verkaufsaktivitäten. Sie kann auch bürokratische Aufgaben wie die Planung von Terminen, das Versenden von Follow-up-E-Mails und die Erstellung von personalisierten Angeboten und Rechnungen automatisieren. Darüber hinaus ermöglicht CRM den Vertriebsteams, über verschiedene Kommunikationskanäle mit Interessenten und Kunden zu interagieren und ihren Verkaufsfortschritt über visuelle Dashboards zu überwachen.

Policenverwaltung

CRM-Lösungen für Versicherungen verfügen über Automatisierungsfunktionen zur Rationalisierung der Policenverwaltung, einschließlich Policenausstellung, Rechnungsstellung, Prämienplanung und -einzug, Erneuerung, Vermerk und Provisionsberechnung. Darüber hinaus können Vermittler CRM-Software nutzen, um Kataloge von Versicherungsprodukten zu erstellen und ihre jeweiligen Deckungsbedingungen und Anspruchsvoraussetzungen festzulegen oder die CRM-Tools für die Zusammenarbeit zu nutzen, um Details zu Policen auszutauschen und zu diskutieren.

Schadenmanagement

Mithilfe von CRM-Lösungen können Versicherungen eingehende Schadensfälle automatisch an verfügbare Mitarbeitende verteilen. Darüber hinaus können CRM-Lösungen Daten aus Schadensmeldungen und anderen Dokumenten extrahieren, den Versicherungsschutz auf der Grundlage vordefinierter Regeln überprüfen, den fälligen Zahlungsbetrag für den Schaden anhand der verfügbaren Informationen berechnen und die Schadenregulierung durch vollständige oder wiederkehrende Zahlungen vornehmen. Einige CRM-Plattformen geben Versicherern auch die Möglichkeit, Selbstbedienungsportale einzurichten, über welche die Kunden Schadensfälle einreichen und deren Status verfolgen können.

Analysen & Berichte

Moderne CRM-Plattformen für Versicherer bieten in der Regel erweiterte Datenanalyse- und Berichtsfunktionen, die durch künstliche Intelligenz unterstützt werden, um das Kundenverhalten zu überwachen, Umsätze und Erträge zu prognostizieren und relevante KPIs zu verfolgen, wie z. B. Umsätze nach Art der Police und Vertriebskanal oder monatliche Vertragsverlängerungen.

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Die beste CRM-Software für Versicherungen auf dem Markt

Versicherungsunternehmen können eigene CRM-Systeme aufbauen oder sich für eine Standardplattform entscheiden, die in der Regel als Software-as-a-Service-Lösung (SaaS) angeboten wird. Allerdings können nur wenige Plattformen mit einer Kombination aus branchenspezifischen Funktionen, einer starken Marktpräsenz und hoher Benutzerzufriedenheit überzeugen. Nachfolgend finden Sie eine Auswahl beliebter CRM-Lösungen, die vom G2 Grid als führende Anbieter eingestuft wurden und sofort einsatzbereite versicherungsspezifische Funktionen anbieten.

Salesforce ist ein unbestrittener CRM-Marktführer und bietet eine eindrucksvolle Palette an generischen Produkten für Vertrieb und Marketing an, sowie die sogenannte Financial Services Cloud, eine umfassende CRM-Lösung, die auf die besonderen Bedürfnisse von Versicherern und anderen BFSI-Unternehmen ausgerichtet ist. Darüber hinaus können Versicherungsgesellschaften aus den vier auf bestimmte Versicherungssektoren zugeschnittenen Paketen (Versicherungsagenturen & Versicherungsmakler, Leben & Renten, Gruppenleistungen und Schaden & Unfall) wählen, die Financial Services Cloud mit anderen Salesforce-Produkten kombinieren.

Wichtige Stärken & Funktionen

Verwaltungsfunktionen für Versicherungspolicen zur Erleichterung oder vollständigen Automatisierung der Angebotserstellung, Ausstellung, Abrechnung, Prämienplanung, Erneuerung und Provisionsberechnung
Funktionen zur Verwaltung von Versicherungsprodukten, um Produkte in Ihrem Katalog einzurichten und zu kategorisieren sowie Anspruchsvoraussetzungen und Deckungsbedingungen zu definieren
Schadensmanagement mit konfigurierbaren Formularen, automatischer Beurteilung auf Grundlage vordefinierter Regeln und Zahlung in Abhängigkeit von den Versicherungsbedingungen
Datensatz-Rollups, die die persönlichen Daten von Versicherungsnehmern über alle ihre Datensätze und Konten (Versicherungspolice, Bankkonto, Anlagekonto usw.) zusammenfassen
Anpassbare Mitarbeiterkonsole zur Überwachung einer Vielzahl von Metriken, einschließlich der Verkaufsleistung nach Art der Policen oder monatlichen Verkäufen und Verlängerungen
Mit der Ereigniskomponente der Kundendatenseite können wichtige Ereignisse im Leben des Versicherungsnehmers verfolgt und kontextbezogene Aktionen definiert werden, wie z. B. das Angebot einer Autoversicherung beim Kauf eines Autos.
Die Komponenten „Police“ und „Policy 360“ zeigen die Policen und Ansprüche eines Kontos an und ermöglichen den Mitarbeitern die Suche nach Policen anhand der versicherten Gegenstände, der Policennummer oder des Versicherungsnehmers.
Interessen-Tags zur Kategorisierung von Interessenten und Kunden auf Grundlage ihrer Vorlieben und Interessen für bestimmte Versicherungsprodukte
Filialmanagement-Funktionalität zur Verfolgung der Aktivitäten und Leistungen mehrerer Filialen eines Versicherungsunternehmens und zur Zuordnung von Kundendatensätzen zu bestimmten Filialen

Einschränkungen

Steile Lernkurve und teure modulare Lizenzierung

Preisgestaltung

Mehrere Pläne für jedes Modul der Financial Services Cloud und andere Salesforce-Produkte

Ausführliches Preisdatenblatt auf der Salesforce-Website verfügbar

30 Tage kostenlose Testversion

Dynamics 365 ist eine umfassende Suite von Geschäftsanwendungen, die fortschrittliche CRM-Funktionen bieten, um den Anforderungen Ihrer Kunden gerecht zu werden, und KI-basierte Vertriebs- und Service-Automatisierung sowie Analyse-Tools umfassen.

Wichtige Stärken & Funktionen

Einheitliche Kundenprofile, einschließlich offener Versicherungspolicen, früherer Interaktionen, offener Fälle und anderer Details
Personalisierung der Customer Journey (einschließlich maßgeschneiderter Inhalte und Empfehlungen) anhand von Kennzahlen wie durchschnittliche Ausgaben, Anzahl der Policen und Gesamtversicherungssumme
KI-gestützte Scoring-Modelle, um Leads und Opportunities zu bewerten und die vielversprechendsten zu priorisieren
Vertriebspipeline-Management zur Verfolgung offener Vertriebsaufgaben und neuer Aufträge sowie zum Empfang von Pipeline-Updates in natürlicher Sprache von Copilot, dem KI-Assistenten von Microsoft
Copilot-gestützte Empfehlungen für die besten nächsten Vertriebsaktionen zum Abschluss eines Geschäfts
Automatisierte Erstellung von Zusammenfassungen von Verkaufschancen, E-Mail-Entwürfen, Notizen zur Vorbereitung von Meetings und anderen Vertriebsinhalten
Kontakt-Center mit KI-Selbstbedienungsfunktionen wie kontextabhängigen Chatbots und virtuellen Assistenten zur Erleichterung der Antragstellung und -lösung
Versicherungsspezifisches Datenmodell zur Erfassung von relevanten Informationen über die Policen, Deckungen und Ansprüche der Kunden

Einschränkungen

Komplexe Verwaltung und begrenzte Standardintegrationen mit Diensten von Drittanbietern

Preisgestaltung

Mehrere Pläne für jedes Produkt (Sales, Service, usw.)

Lizenzierungsleitfaden auf der Microsoft-Website verfügbar

30 Tage kostenlose Testversion

Zoho ist eine hochflexible Softwarelösung mit einer vollständig anpassbaren Benutzeroberfläche und mehr als 500 vorkonfigurierten Integrationen. Die Plattform bietet Versicherern allgemeine CRM-Funktionen und spezielle Tools für die Verwaltung von Policen sowie die Bearbeitung von Schadensfällen.

Bildtitel: Ein Beispiel für das Analyse-Dashboard von Zoho
Bildquelle: zoho.com - Beste CRM-Software für Versicherungsvertreter

Wichtige Stärken & Funktionen

Workflow-Automatisierungsregeln, um unter bestimmten Bedingungen vordefinierte Aktionen auszulösen, wie z. B. das Versenden von Erinnerungen zur Vertragsverlängerung vor dem Ablaufdatum
Mehrseitige Layouts zur Organisation von Versicherungsnehmerdaten und zur Verwaltung mehrerer Policen, die jeder Kunde abgeschlossen hat
Regeln für die Schadenszuweisung zur Verteilung von Schadensfällen an einen geeigneten Mitarbeiter für einen reaktionsschnelleren Kundenservice und eine schnellere Lösung
Geschäftsverwaltungssystem zur Verfolgung mehrerer Verkaufspipelines für verschiedene Versicherungsservices und zur Identifizierung vielversprechender Vertragsabschlüsse, die priorisiert werden sollten
Tools zur Kontoverwaltung, das einen vollständigen Überblick über Ihre Kontakte und die damit verbundenen Aktivitäten und anstehenden Abschlüsse bietet
Blueprints zur Orchestrierung, Visualisierung und Standardisierung von Vorgängen wie der Schadensbearbeitung in Ihrem Unternehmen
Omnikanal-Kommunikationsfunktionen, um mit Kunden über verschiedene Kanäle (E-Mail, Live-Chat, Telefonanrufe usw.) in Kontakt zu treten und vergangene Kundeninteraktionen zu verfolgen
Integriertes Analyseprogramm zur Verfolgung der Vertriebspipeline für Policen, zur Überwachung wichtiger Kundenkennzahlen und zur Vorhersage von Vertragsabschlüssen oder anderer Trends
Mobile App, mit der Außendienstmitarbeiter von überall aus auf Versicherungsnehmerdaten und andere wichtige Informationen zugreifen können

Einschränkungen

Komplexe Integration und schlechter Support nach Meinung einiger Nutzer

Preisgestaltung

Vier Tarife, deren Preise auf der Website verfügbar sind

Monatliche oder jährliche Abrechnung, mit einem Rabatt für die letztere Option

15 Tage kostenlose Testversion

LeadSquared ist eine intuitive Softwarelösung, die allgemeine CRM-Funktionen für die Marketing-Automatisierung und die Vertriebsabwicklung mit einer Reihe von versicherungsspezifischen Funktionen zur Unterstützung des Vertriebs und der Erneuerung von Policen kombiniert.

Wichtige Stärken & Funktionen

Mehrkanalige Vertragsanfragen und Antragserfassung über Websites von Versicherungsaggregatoren, soziale Medien und Telefonanrufe
Verteilung von Anfragen und Anträgen an geeignete Außendienstmitarbeitende basierend auf dem Standort des Antragstellers und des Versicherungstyps, der Verfügbarkeit des Agenten und anderer Kriterien
Kundenportale mit mobilfreundlichen Benutzeroberflächen für die Selbstbedienung bei der Antragstellung
Einstufung und Priorisierung von Leads auf Grundlage ihrer Profile und Aktivitäten sowie automatische Nachfassaktionen für besonders wertvolle Leads
Elektronische und Video-KYC-Verifizierungsfunktionen zur Minimierung des Betrugsrisikos und Beschleunigung des Kunden-Onboarding
Verfolgung der Aktivitäten von Interessenten auf Ihrer Website und an anderen Berührungspunkten, um automatische Mitteilungen per E-Mail und WhatsApp oder proaktive Anrufe durch Ihre Mitarbeiter auszulösen
Produktivitätsfunktionen für Agenten, einschließlich Besprechungs-, Anruf- und Routenplanung, Empfehlungen für nächste Aufgaben, Echtzeitberichte und geografische Verfolgung von Außendienstmitarbeitenden
Automatisierte Erinnerungen an die Vertragsverlängerung und Angebotskommunikation zur Förderung der Kundenbindung
Verkaufsberichte über Versicherungsarten, Vertriebskanäle, die Leistung einzelner Vertreter und andere Kennzahlen

Einschränkungen

Sporadische Verzögerungen, Ausfallzeiten, Bugs und Glitches

Preisgestaltung

Vier Tarife für Marketing Automation, ab 400 $ pro Monat (bis zu 10.000 Kontakte)

Vier Tarife für Sales Execution, ab 23 € pro Benutzer und Monat

Jährliche Abrechnung

Pipedrive ist ein benutzerfreundliches Vertriebs-CRM, das sich in erster Linie auf Lead-Management und Vertriebsautomatisierung konzentriert, diese branchenunabhängigen Funktionen jedoch durch spezielle Funktionen für die Verwaltung von Versicherungspolicen und Schadensfällen ergänzt.

Bildtitel: Pipedrives automatisierte Slack-Benachrichtigungen
Bildquelle: pipedrive.com - Workflow-Automatisierung

Wichtige Stärken & Funktionen

Anpassbare Felder zur Erfassung wichtiger Informationen wie Policentyp und Prämienhöhe
Automatisierte Nachfassaktionen, wenn Versicherungspolicen zur Erneuerung anstehen
Schadenszuweisungssystem, um jeden Fall an den richtigen Agenten zu verteilen und die Antwortquote zu erhöhen
Funktionen für die Marketing-Automatisierung, um gezielte E-Mail-Kampagnen zu starten, die automatisch personalisierte Nachrichten an jeden potenziellen Kunden senden
Kontaktverwaltungssystem zur Vereinheitlichung der Informationen und der Kommunikation Ihrer Kontakte und zur Überwachung des Fortschritts der Kontakte in den einzelnen Phasen der Vertriebspipeline
Verkaufsmanagement-Tool zur Erstellung von anpassbaren Workflows für den Versicherungsvertrieb, in denen Geschäftsphasen und Aufgaben entsprechend Ihren organisatorischen Anforderungen definiert werden
Produktivitätsfunktionen wie automatische SMS-Updates und Slack-Benachrichtigungen, um Ihre Agenten über Geschäfte und Opportunities auf dem Laufenden zu halten
Funktionalität zur Lead-Generierung, einschließlich sofort einsetzbarer Kontaktformulare und Vorlagen sowie Chatbots, die in Ihre Website eingebettet werden können, um Kundenfragen zu beantworten
Berichtsfunktionen zur Überwachung des Versicherungsbetriebs und zur Verfolgung der Leistung von Vertretern über anpassbare Dashboards

Einschränkungen

Mangel an erweiterten Marketing- & Analysefunktionen

Preisgestaltung

Fünf Tarife, beginnend bei rund 13 € pro Platz und Monat

Monatliche oder jährliche Abrechnung, mit einem Rabatt für die letztere Option

14 Tage kostenlose Testversion

Tipps für die Auswahl einer CRM-Plattform für Versicherungen

Informieren Sie sich über den Funktionsumfang des Produkts

Wählen Sie CRM-Plattformen, die sofort einsatzbereite, gegebenenfalls versicherungsspezifische Funktionen anbieten, die Ihrem idealen Funktionsumfang entsprechen, sowie eingebaute Integrationen mit anderen Systemen oder Diensten von Drittanbietern, die Sie derzeit nutzen.. In der Regel können Sie einige Lücken durch Anpassungen schließen, aber diese können teuer sein oder sich auf die vom Anbieter vorgegebenen Einstellungen beschränken.

Sehen Sie sich die Preise & Vertragsbedingungen an

Holen Sie detaillierte Angebote von Anbietern ein und vergleichen Sie deren Preismodelle (pro Benutzer, Pauschalgebühr, nach Funktionen gestaffelt usw.), um das für Ihr Nutzungsszenario günstigste zu ermitteln. Achten Sie auf Vertragsklauseln, die Ihnen den Wechsel zu einem anderen CRM-System verwehren oder unerwartete Kosten für Premium-Dienste mit sich bringen können.

Fragen Sie nach Feedback

Fragen Sie Geschäftspartner, die das CRM, für das Sie sich interessieren, bereits eingeführt haben, ob sie damit zufrieden sind. Sie können auch Bewertungsportale wie G2, Gartner oder Capterra nutzen, um die beliebtesten Produkte anhand von Nutzerbasis und Bewertung zu finden und sich ein Bild von den Vor- und Nachteilen der einzelnen Plattformen zu machen.

Probieren Sie die besten Optionen aus

Derzeit bieten mehrere CRM-Plattformen kostenlose Testphasen an, sodass Ihr Unternehmen sie vor der Einführung testen kann.. Nutzen Sie diese Gelegenheit, indem Sie ein Testteam aus Mitgliedern von Abteilungen wie Marketing, Vertrieb oder Kundendienst zusammenstellen, um umfassendes Feedback einzuholen.

Vorteile der Einführung von CRM-Lösungen für Versicherungen

Hervorragende Sichtbarkeit

CRM-Systeme unterstützen Unternehmen dabei, Vertriebs- und Kundendaten, Policendetails und andere wichtige Informationen aus verschiedenen Unternehmenssystemen oder Kommunikationskanälen in einer einzigen Plattform zu zentralisieren. So können Versicherungsunternehmen Upselling- und Cross-Selling-Möglichkeiten identifizieren, ihr Serviceangebot optimieren und ihre Geschäftsprozesse harmonisieren.

Verbesserte Effizienz

CRM-Software kann zeitraubende Büroarbeiten wie die Policenverwaltung und das Schadensmanagement automatisieren, um die Ausstellung von Policen und die Abwicklung von Fällen zu beschleunigen, während sich die Versicherungsagenten auf ihre Kundenbeziehungen konzentrieren können.

Höhere Gewinne

CRM-Lösungen ermöglichen es Versicherern, die Lead-Generierung durch Segmentierung, gezielte Marketingkampagnen (einschließlich E-Mail-Marketing) und Omnichannel-Kundenansprache zu maximieren. Versicherungsunternehmen können auch die Konversionsraten durch Lead-Ranking, die Automatisierung des Vertriebsprozesses und personalisierte Angebote steigern.

Besseres Kundenerlebnis

Versicherungsunternehmen können CRM-Software nutzen, um die Kundenzufriedenheit durch individuelle Versicherungspläne, die den Erwartungen der Kunden entsprechen, sowie durch eine schnellere Schadensbearbeitung und -abwicklung zu erhöhen. Dies führt in der Regel zu einer langfristigen Loyalität und einem höheren Lebenszeitwert.

Unsere CRM-Dienstleistungen

Mit mehr als 10 Jahren Erfahrung in der Implementierung von CRM-Projekten unterstützt Itransition Versicherungsunternehmen bei der Entwicklung und Einführung von maßgeschneiderten oder plattformbasierten Lösungen, die ihren spezifischen Anforderungen entsprechen.

CRM-Beratung

Ermittlung Ihrer Geschäftsanforderungen und Entwicklung Ihrer CRM-Strategie
Bewertung Ihres Software-Ökosystems und Ihres bestehenden CRMs, falls vorhanden
Lösungskonzeption und Auswahl des Tech-Stacks
Identifizierung einer geeigneten CRM-Plattform und Unterstützung bei der Lizenzoptimierung
Festlegung des Projektplans & Budgets
Überwachung der kundenspezifischen Entwicklung oder Plattformanpassung
Erstellung eines CRM-Migrationsplans und einer Backup-Strategie
Beratung zu Data-Governance & -Management
Benutzerschulung & Onboarding

CRM-Implementierung

Entwicklung der CRM-Architektur
Durchführung von kundenspezifischer CRM Front-End- & Back-End-Entwicklung oder Anpassung und Konfiguration der ausgewählten CRM-Plattform
Nahtlose Integration des CRM-Systems in Ihr Software-Ökosystem (ERP, Buchhaltungssoftware, Agenturverwaltungssoftware usw.)
Durchführung von End-to-End-QA und Tests
Bereitstellung des CRM in der Zielumgebung
Migration von Daten von Ihrem alten CRM in das neue
Wartung der Software und Fehlerbehebung nach der Veröffentlichung

Implementieren Sie Ihre Versicherungs-CRM-Lösung mit der Unterstützung von Itransition

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Stärkung der Kundenzentrierung mit einem CRM für Versicherungen

Obwohl es sich um einen allgemeinen Trend in der gesamten Branche handelt, kann ein stärker kundenorientierter Ansatz im Versicherungssektor von besonderem Nutzen sein. Versicherungsagenten haben täglich mit Kunden zu tun, die sich in heiklen Situationen befinden oder sich darauf vorbereiten und aus diesem Grund möglicherweise in Not sind und besondere Aufmerksamkeit benötigen. CRM-Systeme helfen Versicherungsexperten dabei, diesen Anforderungen gerecht zu werden, indem sie eine persönlichere und reaktionsschnellere Bereitstellung von Leistungen ermöglichen. Denken Sie über eine Partnerschaft mit Itransition nach, um eine CRM-Lösung zu implementieren, die Ihren Unternehmenszielen und den Erwartungen Ihres Kundenstamms entspricht.