Leistungen
LEISTUNGEN
LÖSUNGEN
TECHNOLOGIEN
Einblicke
AKTUELLE THEMEN
BRANCHENTHEMEN
UNSERE EXPERTEN
Unternehmens- und Technologieberatung für einen Versicherungsmakler
Der Kunde sah sich mit verschiedenen betrieblichen und technologischen Herausforderungen konfrontiert und musste eine Zukunftsvision entwickeln, um die Strategie der digitalen Transformation des Unternehmens zu steuern und die Wachstumsziele zu unterstützen. Die Beratung durch Itransition verschaffte dem Kunden ein klares Verständnis seiner betrieblichen und technischen Landschaft und lieferte eine strukturierte Roadmap für die Modernisierung der IT-Umgebung und die Prozessoptimierung.
technischen Architektur
Konzeption derfür das zukünftige System
Erstellung einer phasenweisen Transformations-Roadmap
und eines Datenmigrationsplans
Änderungen der Dateninfrastruktur und -verarbeitung
Vorschläge für
Optimierung von Geschäftsprozessen und Software
Empfohlene
Auftragsmodell
Über den Kunden
Der Kunde ist ein in Mexiko ansässiger Versicherungsmakler mit über 40 Jahren Branchenerfahrung. Das Unternehmen verwaltet Zehntausende von aktiven Policen und betreut hauptsächlich B2B-Kunden.
Branche
Versicherung
Standort
Mexiko
Art des Unternehmens
Privat
Jahre im Geschäft
40+
Die Herausforderung
Zur Unterstützung seines Geschäftsbetriebs setzte der Kunde mehrere Systeme für Enterprise Resource Planning, Customer Relationship Management, Projektmanagement und Support ein. Das strategische Ziel des Kunden war es, das Geschäft innerhalb von 1 bis 2 Jahren um 50 % zu steigern und Kapazitäten für ein nachhaltiges Wachstum aufzubauen. Dieser Plan beinhaltete den Ausbau von Partnerschaften mit Versicherungsanbietern, die Verbesserung des Kundendienstes und die Steigerung der internen betrieblichen Effizienz.
Auf dem Weg zum Erreichen seiner Wachstumsziele stieß der Kunde jedoch auf mehrere operative und technologische Herausforderungen:
- Komplexität bei der Konfiguration, Wartung und Aktualisierung von benutzerdefinierten Plattformen, die durch die Abhängigkeit von externen Anbietern noch verschärft wurde
- Unzureichende Integrationen zwischen Systemen und Datenfragmentierung, die eine manuelle Dateneingabe, -abstimmung und -übertragung erforderlich machten und das Fehlerrisiko erhöhten
- Mangel an zuverlässigen, abteilungsübergreifenden Dateneinblicken für operative Entscheidungen.
Der Kunde startete ein Programm zur digitalen Transformation, um diese Herausforderungen zu bewältigen. Angesichts des Umfangs und der Komplexität der Initiative war eine umfassende Geschäfts- und Technologieberatung unerlässlich, die u. a. folgende Aktivitäten umfasste
- Bewertung der betrieblichen Kernabläufe und der IT-Landschaft, um ihre Eignung für die langfristigen Geschäftsziele zu ermitteln und Informationen für die Entwicklung künftiger Lösungen zu erhalten
- Erstellung einer strukturierten Roadmap für die Modernisierung der Plattform und die Prozessoptimierung
Die Lösung
Auf einen Blick
Wir führten eine Geschäftsanalyse der Kernprozesse des Unternehmens durch und lieferten Einblicke in den Ist-Zustand, eine Analyse der geschäftlichen Herausforderungen und eine Zusammenfassung der operativen Schmerzpunkte. Anschließend erstellten wir eine Transformationsstrategie mit einer Roadmap, einem Datenmigrationsplan und unterstützender Dokumentation.
Initiierung des Engagements
Nach einer Bewertung der strategischen Ziele des Kunden stellte Itransition ein Remote-Beratungsteam zusammen, das aus Unternehmensberatern, einem Lösungsarchitekten und einem Projektmanager bestand. Da nicht alle Mitglieder des Kundenteams englischsprachig waren, stellten wir speziell ein Beratungsteam zusammen, das in der Lage war, effektiv auf Spanisch zu arbeiten. Um eine effektive Zusammenarbeit zu gewährleisten, erstellte Itransition einen strukturierten Lieferprozess mit klaren Kommunikationskanälen und definierte die Hauptziele der Beratungsinitiative:
- Abbildung der aktuellen Geschäftsprozesse und Technologieplattformen
- Identifizierung von Möglichkeiten zur Effizienzsteigerung bei Produkten, Integrationen und Geschäftsabläufen
- Definition eines zukünftigen Zielzustands für die Geschäfts- und Technologielandschaft
- Entwicklung einer Roadmap, die sowohl kurzfristige Prioritäten als auch langfristige strategische Ziele berücksichtigt
- Projektion der potenziellen wirtschaftlichen Auswirkungen der Umsetzung der vorgeschlagenen Roadmap
Für das Projekt wurden etwa 6 Wochen veranschlagt, wobei sowohl die Initiierungs- als auch die Erkundungsaktivitäten berücksichtigt wurden. Der Umfang der Initiative erstreckte sich auf zentrale Geschäftsprozesse im Zusammenhang mit der Aufnahme, Verwaltung, Erneuerung und Kündigung von Versicherungspolicen sowie auf die Rechnungsstellung und das Inkasso.
Geschäftsanalyse
Der Auftrag begann mit einem ersten Telefonat mit dem CEO und dem Head of Operations des Unternehmens, um ein umfassendes Verständnis der Organisation zu erhalten. Während dieser Sitzung klärte unser Team die Abteilungsstruktur des Unternehmens, die Rollen und Verantwortlichkeiten und bestätigte die strategischen Ziele des Projekts. Diese Diskussion ermöglichte es uns, einen internen Rahmen für die Planung der weiteren Arbeit und die Priorisierung der Schwerpunktbereiche zu entwickeln.
Nach der anfänglichen Abstimmung führte unser Team für Geschäftsanalysen mehr als 10 Erkundungssitzungen mit Prozessverantwortlichen aus verschiedenen Abteilungen durch, einschließlich Betrieb, Finanzen, Technologie usw. Diese Sitzungen konzentrierten sich auf die Dokumentation der Kerngeschäftsprozesse des Unternehmens und ihrer Variationen in den verschiedenen Produktlinien.
Wir führten die Analyse in zwei Stufen durch:
- Erfassung der tatsächlichen Arbeitsabläufe im Ist-Zustand
- Durchführung einer zweiten Iteration zur Ermittlung von Ineffizienzen und Herausforderungen. Dazu gehörte auch die Anwendung von Techniken zur Ursachenanalyse, um die Probleme auf die zugrunde liegenden Ursachen zurückzuführen. Anschließend dokumentierten, kategorisierten und priorisierten wir die Probleme auf der Grundlage ihrer Auswirkungen und Dringlichkeit.
Das Team erkannte, wie wichtig die Abstimmung mit den Interessengruppen ist, und teilte proaktiv erste Erkenntnisse und Empfehlungen mit den wichtigsten Interessengruppen. Wir arbeiteten gemeinsam an möglichen Lösungen und integrierten das Feedback des Kunden, um sie zu verfeinern, die Entscheidungsfindung zu beschleunigen und die gemeinsame Verantwortung für das endgültige Ergebnis sicherzustellen.
Lieferung von Beratungsergebnissen
Als Ergebnis des Beratungsauftrags lieferten wir eine umfassende Zusammenfassung von Erkenntnissen und Empfehlungen, die in vier Schlüsselbereiche gegliedert sind.
Bewertung des Ist-Zustandes
Itransition führte eine ganzheitliche Überprüfung des Geschäfts, der Organisationsstruktur und der technischen Landschaft des Kunden durch. Die wichtigsten Ergebnisse waren:
- Business Model Canvas
Ein strukturierter Überblick über das Geschäftsmodell des Kunden, der die wichtigsten Partnerschaften, Aktivitäten, Ressourcen, Wertversprechen, Kanäle, Kundenbeziehungen, Kundensegmente, Kostenstruktur und Einnahmequellen umfasst - Abbildung der Organisationsstruktur
Dokumentation der Abteilungen und ihrer jeweiligen Verantwortlichkeiten - Übersicht über die Prozessabläufe
Eine Übersicht über die wichtigsten Geschäftsprozesse, einschließlich Policenannahme, -pflege, -erneuerung, -stornierung, -abrechnung und -einzug - Überblick über die Systemlandschaft
Identifizierung der wichtigsten Systeme und ihrer Rollen, begleitet von einer Wardley Map, die den Reifegrad der aktuellen Technologien veranschaulicht
Analyse der Herausforderungen
Wir konzentrierten uns auf die Analyse der wichtigsten Herausforderungen, mit denen das Unternehmen konfrontiert ist, und deckten eine Reihe von Problemen in den Bereichen Geschäftsabläufe, Datenmanagement und technologische Infrastruktur auf. Unser Team erstellte eine detaillierte Beschreibung der aufgedeckten Probleme für jeden der oben erwähnten Bereiche zusammen mit einer Zusammenfassung der damit verbundenen technischen Risiken.
Analyse der Geschäftsprozesse
Itransition analysierte gründlich die wichtigsten Geschäftsprozesse des Kunden, einschließlich der Aufnahme, Pflege, Erneuerung und Stornierung von Versicherungspolicen, der Rechnungsstellung, Provisionen, Schadensfälle und Compliance. Für jeden Prozess identifizierten und fassten wir betriebliche Schwachstellen zusammen und schlugen gezielte Verbesserungen vor, um die Effizienz, die Datenqualität und die Kundenerfahrung während des gesamten Lebenszyklus der Versicherungspolice zu verbessern.
Entwicklung einer Transformationsstrategie
In Zusammenarbeit mit dem Team des Kunden entwickelte Itransition eine Zukunftsvision, an der sich die Transformationsstrategie orientierte. Dies beinhaltete:
- Vision der Systemlandschaft
Ein konzeptioneller Überblick über die zukünftigen Systemkomponenten mit den erwarteten Schlüsselfunktionen, wobei die Technologieauswahl auf der Grundlage der funktionalen und nicht-funktionalen Anforderungen flexibel bleibt. Zu den wichtigsten Ergänzungen gehörten ein zentraler Datenspeicher zur Verwaltung der Datenflüsse zwischen den Kernsystemen, umfassende Integrationen zwischen den Unternehmenssystemen, ein einheitliches Data Warehouse und ein Self-Service-Portal für Kunden. - Technologie-Empfehlungen
Eine vorgeschlagene Architektur für das künftige System mit spezifischen Empfehlungen zu technologischen Plattformen und Grundsätzen sowie einer aktualisierten Wardley Map zur Veranschaulichung des erwarteten Reifegrads der geplanten Systeme - Strategischer Vorschlag zur Unterstützung der Wachstumsziele des Kunden:
Modernisierung der Dateninfrastruktur und -verarbeitung durch die Entwicklung eines Datenumwandlungstools, die Schaffung einer klaren Datenarchitektur und die Ersetzung der veralteten Policy-Management-Lösung durch eine modulare, API-first, Cloud-native Plattform (z. B. Salesforce Financial Services Cloud). Darüber hinaus werden die Abrechnungsvorgänge automatisiert und die Umsatzprognosen verbessert sowie die Kapazitäten durch die Weiterentwicklung von Plattformen und Prozessen erweitert, einschließlich der Systemintegration, der Ermöglichung von Unternehmensberichten und der Durchführung von Prozessmodernisierungen, um die Möglichkeiten der neuen Systeme voll auszuschöpfen.
Umsetzung des Transformationsfahrplans
Um die Umsetzung der Vision der zukünftigen Systeme zu unterstützen, schlug Itransition eine stufenweise Roadmap vor, die kurzfristige Auswirkungen mit langfristiger Nachhaltigkeit in Einklang bringen sollte. Wir haben die Automatisierung als natürlichen Ausgangspunkt identifiziert, da sie unabhängig von anderen Systemen funktioniert und eine frühzeitige Wertschöpfung ermöglicht, z. B. durch die Reduzierung des manuellen Arbeitsaufwands. Parallel dazu sahen wir Künstliche Intelligenz als Querschnittsfunktion zur Verbesserung der Automatisierung durch die Übernahme von Aufgaben wie Dateneingabe, Validierung und Ticketverarbeitung vor, wodurch der Aufwand verringert und die Genauigkeit verbessert wird.
Außerdem entwickelten wir einen strukturierten Datenmigrationsplan mit klaren Geschäftszielen. Ziel war es, einen sicheren, effizienten und reibungslosen Übergang von der alten benutzerdefinierten Policy-Management-Lösung zu Salesforce Financial Services Cloud zu gewährleisten, wobei der Schwerpunkt auf der Wahrung der Datenintegrität, der betrieblichen Kontinuität und der Anpassung an künftige Systemfunktionen lag.
Schließlich stellte unser Team unterstützende Materialien wie Prozesspläne und Interviewnotizen zur Verfügung, die während des Beratungsauftrags gesammelt wurden.
Das Ergebnis
Der Beratungsauftrag von Itransition verschaffte dem Kunden ein klares Verständnis seiner betrieblichen und technischen Landschaft und lieferte eine strukturierte Roadmap für die Modernisierung der IT-Umgebung und die Prozessoptimierung, die durch eine umfassende Dokumentation unterstützt wurde. Die im Rahmen des Projekts gewonnenen Erkenntnisse ebneten den Weg für die bevorstehende digitale Transformation des Kunden. In Anerkennung unserer während des Beratungsauftrags unter Beweis gestellten Expertise beauftragte der Kunde Itransition mit der Leitung der gesamten digitalen Transformation und der Überwachung mehrerer Anbieter.
Nach der Umsetzung der vorgeschlagenen Roadmap erwartet der Kunde die folgenden Ergebnisse:
01
Beschleunigtes Geschäftswachstum durch verbesserte betriebliche Skalierbarkeit und vereinfachtes Onboarding neuer Partner.
02
Verbesserte betriebliche Effizienz durch Workflow-Automatisierung, optimierte Prozesse und Personalumschichtung.
03
Bessere Entscheidungsfindung durch den Zugang zu genauen systemübergreifenden Daten, die durch die Integration von Unternehmenssystemen und eine verbesserte Berichterstattung und Analyse ermöglicht werden.
04
Umsatztransparenz und -prognose durch konsolidierte Datenflüsse für Echtzeittransparenz der Umsatzströme sowie strukturierte Daten und historische Trends zur Unterstützung der Umsatzplanung und -prognose.
05
